Estonya, geçen yıl tüm kripto lisanslarının %70’inden fazlasını iptal etti. Yakın zamanda atanan kara para aklamayla mücadele şefi, geri kalanını geçersiz kılmak istiyor.
Bir binayı sadece temelinden memnun olmadığınızdan dolayı yıkmak için inşa ettiğinizi hayal edin. Geçen hafta yerel basında çıkan bir habere göre, Estonya Mali İstihbarat Birimi başkanı Matis Mäeker’in ülkenin kripto düzenlemeleriyle yapmak istediği tam olarak bu.
Kripto Borsalarına Lisans Veren Ülkelerin Başında Geliyordu
Estonya ayrıca kripto para birimleri dünyasında bir öncüydü. 2017 yılında kripto işletmelerine lisans veren ilk ülkelerden biriydi. Bu lisanslar, iki tür kripto işletmesi içindi, bir borsa işletmek isteyenler ve ilk kripto para teklifini üstlenmek isteyenler.
Ek olarak, Estonya hükümeti, işletmeler başka bir yerde aktif olarak faaliyet gösterseler bile, girişimcilere veya şirketlerinin yasal olarak Estonya’da yer almalarına izin veren “dijital ikamet” teklif etti. Bu durum, ülkede lisans almayı kolaylaştırdı ve bu da kripto borsalarını bölgeye çekmek için yeterli oldu.
Mart 2020’de Estonya, kripto işletmelerini “finansal kurumlar” olarak yeniden tanımladı ve böylece iki lisans kategorisini tek bir sanal para birimi hizmet sağlayıcısı lisansında birleştirdi. Bu lisans, kripto işletmelerinin herhangi bir Estonya finans kurumuyla aynı kurallara, düzenlemelere ve raporlama gereksinimlerine uymasını gerektiriyordu.
Sonuç olarak kripto borsalarının sayısı önemli ölçüde değişti. 2017 ve 2020 arasında Estonya, 2.000’den fazla kripto para lisansı verdi. Estonya Mali İstihbarat Birimi’ne göre, Estonya’nın lisansı ve dijital ikametgahı için başvuran kripto borsalarının ABD ve Brezilya, Hindistan, Endonezya, Rusya, Venezuela ve Vietnam’daki müşterileri ile uluslararası bir müşteri veri tabanı vardı.
Mäeker, Estonya bankacılık sektörünün 20 milyar Avro’yu aşan sınır ötesi ödemelerinin yaklaşık %40’ının bu kripto borsaları tarafından gerçekleştirildiğini ifade etti. Ayrıca, geçen yıl yapılan bir araştırmaya göre, Estonya’da lisanslı kripto işletmelerinin sadece %10’unun yerel bankalarda hesabı varken, %40’ı Litvanya bankalarını ve %20’si İngiltere kurumlarını kullandı.
Hükümet, geçen yılın Haziran ayında, Aralık 2020’ye kadar 1.800’den fazla lisansın iptal edildiği kripto borsalarına yönelik bir baskıya başladı. Şu anda yaklaşık 400 lisans aktif durumda. Ancak Mäeker tüm lisansları iptal etmek istiyor. Yerel basında çıkan haberlere göre, lisanslı kripto borsaları için gereklilikleri sıkılaştıracak bir yasa taslağı halihazırda yürürlükte, ancak Mäeker bunun yerine daha sıkı düzenlemeler ve raporlama gereklilikleri ile “düzenlemeyi sıfıra çevirmek ve yeniden lisanslamaya başlamak” istiyor.
Yakın zamanda Estonya’nın kara para aklama veri bürosunun başına atanan Mäeker, insanların kripto para birimleriyle ilişkili risklerin farkında olmadığını söylüyor. “Bu riskler çok ama çok yüksek. Ciddi ve çok hızlı tepki vermemiz gerekiyor” dedi.
Kripto Borsaları Astronomik Gelirler Elde Ederken Estonya Yeterince Vergi Alamıyor
Mäeker, ülkedeki 400 aktif lisansın Avrupa Birliği’nin geri kalanında verilen toplam lisansları aştığını iddia ediyor. Ve bu işletmeler “çok büyük meblağları devirirken, Estonya bundan hiçbir şey alamıyor” diye ekliyor. Kripto borsalarının, çok büyük karlar elde etmesine rağmen, yerel işler açısından ülkenin vergi gelirine veya ekonomisine katkıda bulunmadığından ötürü bu durumdan büyük bir rahatsızlık duyduğunu ifade etti.
Mäeker, daha katı kurallar getirmek için hazırlanıyor, kripto borsaları için öz sermaye gereksinimlerini 12.000 Euro’dan 350.000 Euro’ya -veya yaklaşık 404.000 ABD Dolarına- çıkarmak istiyor. Bu, kripto borsalarının en azından gerekli Euro’yu nakit veya menkul kıymet olarak tutmasının zorunlu olacağı anlamına geliyor.
Mäeker ayrıca, kripto borsalarının daha güvenli BT altyapılarına sahip olması gerektiğini öne sürerek, kripto borsalarının mülkün yeniden finansmanı şeklinde yatırım kabul etmesini yasaklamak istiyor. Yatırımcı korumasını artırmak için işletmelerin yalnızca nakit kabul etmesi gerektiğine inanıyor.
