Sektör kendini daha iyi şeylerin gelmesine hazırlarken, bu yıl kripto alanındaki en büyük hayal kırıklıklarından bazılarına tanık oldu.
2022, kripto para piyasası için rekor düzeydeki en kötü ayı piyasalarından biri ve alandaki bazı büyük platformların çöküşüyle inişli çıkışlı bir yıl oldu. Küresel ekonomi, salgının sonuçlarını hissetmeye başlıyor ve bunun kripto endüstrisi üzerinde açıkça bir etkisi oldu.
Aşağıda, bu yıl kripto alanındaki en büyük hayal kırıklıklarından bazıları yer almaktadır.
İlginizi Çekebilir
Ronin Bridge’in hacklenmesi
Bu yılın Mart ayında, popüler değiştirilemez token (NFT) kripto oyunu Axie Infinity’yi çalıştıran blockchain ağı Ronin, 625 milyon $’lık saldırıya uğradı. Hacker, iki işlemde Ronin köprüsünden 173.600 Ether ve 25.5 milyon USD Coin aldı.
Lazarus Group saldırısına başladığında, Ronin Network’ün zincirler arası köprüsü için dokuz özel anahtardan beşi hacklendi.
Oylama ile USDC’de 25.5 milyon dolar ve 173.600 ETH olmak üzere iki para çekme işlemine izin verdiler.
Ronin grubuna göre AxieInfinity’nin sorunları, kullanıcı tabanının savunulamaz bir boyuta ulaştığı Kasım 2021’de başladı. Sonuç olarak, müşteri talebini karşılamak için şirketin güvenlik kurallarının gevşetilmesi gerekiyordu. Hızlı geliştirmenin ilk aşaması tamamlandıktan sonra, firma güvenlik prosedürlerini azalttı.
Ana zorluk, oyun geliştiricisi Sky Mavis tarafından oluşturulan uygun şekilde merkezi olmayan bir ağın olmamasıydı. Bilgisayar korsanı, SkyMavis‘in RoninChain‘in dokuz doğrulayıcı düğümünden beşinin özel anahtarlarına erişim sağlayarak, onların ağı tehlikeye atmalarını sağladı. Bilgisayar korsanları beş düğümün kontrolünü ele geçirdiklerinde, esasen ağın yarısından fazlasını kontrol ettiler ve istedikleri işlemleri kabul etmekte veya reddetmekte özgürdüler. Para çekme işlemlerini tahrif ederek ETH ve USDC elde ettiler.
Suç 23 Mart’ta işlendi, ancak yalnızca 29 Mart’ta bir kullanıcının Ronin Bridge ATM’sinden 5.000 ETH çekemediğini bildirdiğinde fark edildi. Saldırının ardından, Axie Infinity geliştiricileri, etkilenen kullanıcılara tazminat ödemek için 150 milyon dolar topladı.
TerraUSD/LUNA çöküşü
7 Mayıs’ta, TerraUSD’de (UST) 2 milyar doların üzerindeki hisse kaldırıldığında (Çapa Protokolünden çıkarıldı), yüz milyonlarca ABD doları hızla tasfiye edildi. Bunun Terra blok zincirine kasıtlı bir saldırı mı yoksa artan faiz oranlarına bir yanıt mı olduğu belli değil. Muazzam nakit çıkışı nedeniyle, UST’nin fiyatı 1 dolardan 0,91 dolara düştü. Sonuç olarak, piyasa oyuncuları UST’de 0,90$’ı LUNA’da 1$’dan alıp satmaya başladı.
Bu düşüşün ardından kripto para piyasaları, LUNA ve UST gibi ticaret çiftlerini askıya almaya başladı. Mayıs ayındaki ilk kazanın ardından Do Kwon, LUNA için bir rehabilitasyon planını açıkladı ve işler düzeliyor gibiydi. Ancak, para biriminin değeri sonunda düştü. Neredeyse başlar başlamaz terk edildi. Son olarak Terra, LUNA 2.0 olarak bilinen yepyeni bir para birimini piyasaya sürdü.
Yatırımcılar, ilgili bir token olan TerraUSD Classic (USTC) ve Luna Classic’in (LUNC) düşüşüne eşlik eden panik satışı nedeniyle toplam 60 milyar dolar kaybetti.
14 Eylül’de bir Güney Kore mahkemesi Do Kwon için tutuklama emri çıkardı. Bu, Terraform Labs’ın LUNA ve UST tokenlerinin çökmesinden dört ay sonra gerçekleşti. Do Kwon ve diğer beş kişi, bölgesel pazar kısıtlamalarını ihlal ettikleri iddiasıyla gözaltına alındı.
Three Arrows Capital çöküşü
Terra çöktüğünde, piyasa değeri 560 milyon dolardan fazla olan kripto hedge fonu Three Arrows Capital (3AC) önemli ölçüde zarar gördü. 3AC, bu yıl Kuzey Koreli bir hack grubuna 625 milyon dolar kaybeden oyna kazan oyunu Axie Infinity ve Haziran ortasında yüzlerce çalışanını işten çıkaran merkezi kripto para borsası BlockFi dahil olmak üzere birçok sorunlu kripto para birimi projesine büyük yatırım yapmıştı.
UST’nin çöküşü, yatırımcı güvenini paramparça etti ve riskten daha büyük bir kaçışın parçası olarak halihazırda devam etmekte olan kripto para birimlerinin düşüşünü hızlandırdı. 3AC’nin borç verenlerinden gelen bir dizi marj çağrısı geri ödeme istedi, ancak firma talepleri karşılayacak fondan yoksundu. Ayrıca, şirketin karşı taraflarının birçoğu yatırımcılarının beklentilerini karşılayamadı, bunların çoğu yıllık %20 getiri sözü veren bireysel yatırımcılardı.
Kripto hedge fonu, büyük yönlü alım satımları üstlendikten ve 20’den fazla kurumdan borç aldıktan sonra sonunda çöktü ve kurucular ödemelerinde temerrüde düştü.
Kurucular mahkemeye çıkmayacağı için dava onlarsız devam etti. Singapur Yüksek Mahkemesi’ne sızan bir mahkeme belgesinde, Singapur hükümetinden tasfiye işlemlerini kabul etmesi ve tasfiye memurlarıyla çalışması istendi. Tasfiye memurları, Three Arrows Capital’in başarısız kripto işini tasfiye etmeye çalışırken, ABD İflas Yargıcı Martin Glenn şirketin kurucularına mahkeme celbi gönderdi.
Voyager Digital’in düşüşü
6 Temmuz’da, önde gelen kripto para birimi yatırım şirketi Voyager Digital, kripto koruma fonu 3AC’nin 650 milyon dolarlık bir krediyi temerrüde düşürmesinin ardından iflas başvurusunda bulundu. 3AC, Voyager’dan teminatsız önemli bir kredi aldı. 3AC tüm yükümlülüklerini yerine getirmediğinde ve sahipleri ayrıldığında, Voyager önemli miktarda müşteri parası kaybetti.
Voyager, 3AC’nin kredisini geri ödemeyeceğini bildirdiğinde ticaret, para çekme ve para yatırma işlemleri askıya alındı. Haziran ayında, ticaret firmaları FTX ve Alameda Research’ün milyarder CEO’su Sam Bankman-Fried, Voyager’a piyasa çöküşünü atlatmasına yardımcı olmak için 500 milyon dolarlık bir kredi limiti sundu.
5 Temmuz 2022’de Voyager Digital Holdings, New York’un Güney Bölgesi’nde iflas başvurusunda bulundu. Voyager Digital’e göre şirketin 100.000’den fazla borçlusuna 1 milyar ila 10 milyar dolar borcu var. Ancak borçlarına rağmen şirket, 1 ila 10 milyar dolar değerinde varlıklara sahip olduğuna inanıyor. Ayrıca, şirketin teminatsız alacaklılarını ödemek için yeterli paranın mevcut olduğunu da garanti ettiler.
Eylül ayındaki bir mahkeme başvurusunda, iflas etmiş kripto para komisyoncusu Voyager Digital, kalan varlıklarını açık artırmaya çıkaracağını açıkladı.
Celsius çöküşü ve likidite krizi
Celsius’un değeri, 13 Temmuz 2022’de ana kripto şirketlerinden biri olan Celsius Network’ün iflas ilan etmesiyle düştü. Kripto para birimlerinin fiyatı düştükçe, Celsius ağındaki yatırımcılar daha güvenli alternatifler bulmak için Bitcoin varlıklarını geri çekmeye başladılar.
Sonuç olarak, panikleyen yatırımcılar Celsius’tan hacim olarak ayrıldı. Celsius Network, “aşırı piyasa koşulları” nedeniyle bunu yapmak zorunda kaldıklarını belirtmesine rağmen 12 Haziran’da BTC çekme, takas ve transfer işlemlerini durdurdu. Sitenin kullanıcıları anlaşılır bir şekilde Celsius’un iflas ilan ettiğini ve paralarını iade edemeyeceğini düşündüler. Celsius kripto para biriminin değeri yalnızca birkaç saat içinde %70 düştü ve sonraki günlerde daha da düşmeye devam etti.
Kripto piyasası, Celsius fiyatındaki düşüşe karşılık gelen birçok büyük kripto para biriminin güvensizliği ve düşen fiyatları nedeniyle önemli bir satış gördü. Ayrıca, artan nakit akışı sorunları nedeniyle, Celsius 3 Temmuz 2022’de %23 oranında işten çıkarma duyurdu. Şirket, 13 Temmuz 2022’de iflas başvurusunda bulundu.
Celsius’un toplam borcu 6,6 milyar dolar ve varlıkları 3,8 milyar dolardı ve mahkeme kararı nedeniyle şirketin bilançosunda 1,2 milyar dolarlık bir delik oluştu.
FTX çöküşü
FTX ve ABD’deki eşdeğeri FTX.US, 11 Kasım’da Bölüm 11 iflas başvurusunda bulundu. Borsalar, likidite eksikliği ve kötü para yönetimi nedeniyle çöktü ve korkan yatırımcılardan çok sayıda para çekilmesine neden oldu.
FTX.US, iflasın açıklanmasının ardından, FTX.US’nin FTX’in likidite endişelerinden etkilenmeyeceğine dair daha önce verilen sözlere rağmen, 11 Kasım’da para çekme işlemlerini kısa süreliğine kısıtladı. 11 Kasım akşamı, iddia edilen bir hack işlemiyle FTX cüzdanlarından 600 milyon dolardan fazla para çalındı. Saldırı, FTX tarafından anlık mesajlaşma ağı Telegram’daki yardım kanalında ortaya çıktı.
Bazı Twitter kullanıcılarına göre bilgisayar korsanları, FTX bağlantılı banka hesaplarına da erişmeye çalışıyordu. Tüketici banka hesaplarını finansal uygulamalarla birleştiren bir şirket olan Plaid, araçlarının yasa dışı bir şekilde kullanıldığına dair hiçbir kanıtları olmadığını iddia ederek FTX’in ürünlerine erişimini reddederek “kamuya açık raporlarla ilgili” yanıt verdi.
Bankman-Fried, ABD hükümetinin talebi üzerine 12 Aralık’ta Bahamalar’da tutuklandı. Bankman-Fried sonunda Amerika Birleşik Devletleri’ne sınır dışı edildi ve 250 milyon dolarlık bir kefalet ödedikten sonra yargılanmayı bekliyor.
BlockFi iflası
Ayın başlarında FTX’in çöküşü, piyasada korku ve belirsizlik yarattı. Başka bir kripto para borsası olan BlockFi, 28 Kasım’da Bölüm 11 için iflas başvurusunda bulundu. 1 milyar dolar ile 10 milyar dolar arasında değişen varlık ve yükümlülüklere sahip olan şirketin 100.000’den fazla alacaklısı vardı. Ayrıca, Sam Bankman-Fried’in Amerikan yan kuruluşu FTX US’ye 275.000.000$ borçları vardı. Uygulama, en büyük müşterinin 28 milyon dolarlık bir bakiyeye sahip olduğunu gösteriyor.
Three Arrows Capital’in sona ermesinin ardından, kripto para birimleri için bir ticaret borsası ve faiz getiren bir saklama hizmeti işleten kripto şirketi BlockFi de dahil olmak üzere çok sayıda firma ciddi likidite sorunları yaşadı.
BlockFi, bu yılın başlarında, borsanın TerraUSD stablecoin’in çöküşüne maruz kalmasından kaynaklanan bir likidite kısıtlamasını atlatmasına yardımcı olmak için FTX’ten 400 milyon dolara kadar bir kredi paketini kabul etti. Bu endişelerin bir sonucu olarak BlockFi, artık finansal istikrarını tehlikeye atabilecek kripto para borsası FTX’in performansına bel bağlamıştı.
Yorum
2022, kripto piyasası için zor bir yıl olsa da, bir umut ışığı olabilir. Yatırımcı duyarlılığı gelişiyor gibi görünüyor ve kripto piyasası her zaman önceki ayı piyasalarından ve platform çöküşlerinden kurtuldu. 2022 olayları, yeni platformların seleflerinin hatalarından ders almasına yol açabilir.
